資産形成にするためにこれからの備え

【資産運用】リスクとリターンとは?

資産運用する上で必ずリスクが発生する

銀行や貯金といった元本保証もありません

つまり、資産運用をすると増えることもあれば減ることもある。

さらに、商品の中にはすぐに現金化できない場合もある。資産運用する場合は自分にあった商品が選ぶことが重要です

ReinyaN

まだ、勉強してる最中なので、あまりわかりませんが、何より自分に合った環境が必要ってことね

 

投資の世界でのリスクとは

  • 値上がり
  • 値下がり

この二つを含めてどうなるか分からない状態のことをリスクと呼ぶ

 

 

資産運用のリスクは数種類ある

 

  • 価格変動リスク
  • 信用リスク
  • 為替変動リスク
  • 金利変動リスク
  • カントリーリスク
  • 流動性リスク

これらの6つのリスクを書いていきます

わかりづらい説明だと思いますがご了承下さい

 

 

価格変動リスクとは

価格が変動することにより、投資した資産の価値が変動するリスク

 

例えば

株式へ投資する場合、購入額より株価が上がった状態で売却すれば運用益が出る

逆に、購入時より株価が下がった状態売却すれば運用益が出ない

このような感じになります

 

 

信用リスクとは

商品を発行する企業が経営破綻などのリスク

債券や株式を発行する企業などの財政難により債務が回収できなくなること。「デフォルトリスク(債務不履行)」とも言える

信用リスクが起こるのは、企業だけでなく、国債などを発行している国も該当する

 

 

為替変動リスクとは

日本円以外の商品に投資する際、円と外国の為替相場の変動により、外貨建て資産の価値が変動するリスク

 

 

金利変動リスクとは

金利の変動により資産価値が変動する可能性のがあるリスク

金利変動は、債券の価格変動が最大の要因

 

注意ポイント
  • 預貯金金利
  • 住宅ローン等の金利

などは金利変動とは関係ない

 

 

カントリーリスクとは

海外投資をする際、投資先の

  • 政治
  • 経済
  • 社会

などの、不安定や混乱等で投資の回収が困難になり、その影響で投資商品の価格が変動し、その損失を被るリスクのこと

 

 

流動性リスクとは

売買が少なくなり、取引ができず売りたいときに売れない可能性があるということです。

 

 

リターンとは

日々価格が変動しますが、購入した時の価格より上昇すれば、利益がでる

その利益のことをリターン(収益率)と呼ぶ

 

 

まとめ

資産運用における

  • リスク
  • リターン

について触れてきました。

色んなリスクを覚えて、色んな資産運用に関する記事をこのブログに残していきます

 

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