IFAとは資産アドバイザーとも呼ばれています
資産形成（海外投資など）するにあたってIFAの選定はかなり重要視されています
IFAのカッコいい言い方をすれば
Independent Financial Advisor（インデペンデントファイナンシャルアドバイザー）と言われています。
- 資産アドバイザー
- 独立系ファイナンシャルアドバイザー
とも呼ばれています。
金融アドバイザーの一種です
ReinyaN
IFAとはそもそもなにか
金融アドバイザーとして、
- 資産運用
- 資産形成
これら2つのアドバイスする人のこと指します。証券会社、銀行マンに所属していることがほとんど
IFAは金融アドバイザーの一種に過ぎないが、証券会社や金融機関から独立した人がIFAになる人が多いんだそう
また、色んな知識があるので
- 市場アナリティクス
- 資産分配
- 株、債券、投資信託、海外投資
などの金融商品の説明と仲介販売なども行っている
筆者
なんで独立系なんだろう
すべてのIFAは
金融商品仲介業者として登録をしないといけなく、証券会社などの業務委託契約が必要
そして、業務委託契約には制限がなく、経営の独立性を持っているので「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれている
また、独立性を持っているので、提携先の証券会社などにノルマなど与えられることはない
IFAのほとんどは小規模なので「顧客のタメに！」という観点に置き、色んな提案が出来る
ようは、顧客にあった
- マネープラン
- 資産運用
- 資産形成
ReinyaN
さらにIFAは具体的な商品に踏み込みアドバイスが可能
でも、中には悪徳なIFAも存在するから注意
IFAにはコミッション収益が発生する場合があります。アフィリエイトでいう成果型報酬ってやつ
中には
ReinyaN
全員が全員そうじゃないので、投資等する人はIFAの選定に十分慎重にならないといけないですね
まとめ
今ではオンラインセミナーなどが開催されています。そしてコロナが流行っている中「ZOOMなど」のビデオ会議でセミナーに参加ができるようになっています
もしも、個別相談などし資産運用、資産形成をする場合にIFA選びは重要になってきます
何回も言いますが、
中にはコミッション収益目的だけのIFAもいるので気をつけること
筆者も資産形成をしていますが、騙されそうになったり、怪しいと感じたら速攻で縁を切ります。
筆者
そのために日々知識を蓄えておきます。
お金のことは自分で守るしかないので慎重になりましょう
